Avez-vous les moyens de vous priver des conseils d’un planificateur financier?
Plusieurs études, dont celle de la société Vanguard, démontrent que recevoir les conseils d’un planificateur financier vous permet d’obtenir jusqu’à 3% de plus de rendement.
Jusqu’à 0.42% de rendement
Saviez-vous qu’en gestion de portefeuille, le rôle du planificateur financier est de vous accompagner dans le choix des placements afin qu’ils soient avantageux fiscalement. Par exemple, pour un portefeuille plus conservateur, mieux vaut placer les revenus fixes le plus possible en REER et les actions HORS REER. Pour ceux qui recherchent plus de croissance, c’est préférable de détenir des actions étrangères dans un REER plutôt que dans un CELI pour diminuer l’impact des impôts étrangers.
Jusqu’à 0.47% de rendement
Aussi, un planificateur financier analysera votre profil d’investisseur et fera respecter la répartition par le rééquilibrage régulier du portefeuille afin que celui-ci reflète vos attentes. Il le fera aussi évoluer dans le temps en fonction des étapes de votre vie.
Jusqu’à 1.5% de rendement
Finalement, et c’est ce qui est le plus important, le planificateur vous protègera contre vous-même…Vos émotions vous jouent souvent des tours en vous faisant, acheter haut et vendre bas en bourse. Il sera un bon guide par son expérience et rationalisera vos actions pour la transformer en rendement.
Ces valeurs ajoutées ne tiennent pas compte de tous les autres conseils qu’un planificateur financier peut vous donner concernant votre retraite, la protection de votre patrimoine ainsi que sur de nombreux aspects familiaux et successoraux.
Prenez une bonne résolution pour 2021, contactez-nous pour un accompagnement personnalisé et à long terme.
Julie Tremblay, B.Sc.A. Pl. FIN | Tél.: (418) 858-2000 Planificatrice financière et représentante en épargne collective julie.tremblay@ig.ca
Pierre Breton. Pl.FIN | Tél.: (581) 991-0899 Planificateur financier et représentant en épargne collective pierre.breton@ig.ca
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Source: https//www.vanguardcanada.ca/advisors/resources/advisoralpha.htm?lang=fr#quantifying_value